什么是加密货币？

加密货币是数字代币。“crypto”指的是允许创建和处理数字货币的加密技术。加密货币旨在用于支付，在去中心化的用户网络中传输价值（类似于数字货币）。加密货币没有法定价值或内在价值；它们的价值取决于人们在市场上愿意支付的价格。以下是一些加密货币的例子，虽然并非详尽无遗：

比特币 (BTC)

币安币 (BNB)

以太坊 (ETH)

美元币 (USDC)

泰达币 (USDT)

卡尔达诺 (ADA)

狗狗币 (DOGE)

索拉纳 (SOL)

瑞波币 (XRP)

波场币 (TRX)

犯罪分子为何利用加密货币进行非法交易？

去中心化特性

加密货币具有去中心化和分布式的特性，可以提供一种安全的价值转移方式。当今市场包含数千种加密货币，用户可以在全球范围内转移这些加密货币，以换取商品、服务和其他加密货币。由于加密货币无需金融中介机构来验证和促成交易，犯罪分子可以利用这些特性来支持盗窃、欺诈和洗钱等非法活动。

不可撤销的快速交易

加密货币转移可以在任何地方进行。从特定地址转移资金的唯一要求是关联的私钥（其功能类似于密码或PIN码）和互联网连接。第三方不会介入或授权交易，并且交易不可撤销——这意味着交易无法逆转。来自世界任何地方连接到互联网的犯罪分子也可以利用这些特性来促成大规模、几乎即时的跨境交易，而无需采用反洗钱程序的传统金融中介机构。

资金追踪的挑战

加密货币交易永久记录在称为区块链的公开分布式账本上。因此，执法部门可以追踪加密货币交易，以其他金融系统无法实现的方式追踪资金。然而，由于加密货币也允许资金转移到海外交易所，美国执法部门在追踪进入其他司法管辖区的加密货币时可能会面临重大挑战，尤其是在反洗钱法律或法规较为宽松的司法管辖区。

如果您成为加密货币诈骗的目标，该怎么办？

即使没有发生财务损失，联邦调查局 (FBI) 鼓励公众通过本网站提交投诉。您可以提供的一些最重要的信息是与交易相关的细节。对于加密货币交易，这些细节包括加密货币地址；加密货币的数量和类型；交易哈希值；以及交易的日期和时间。如果可能，请提供您可能掌握的有关该诈骗的任何其他信息。这些细节可能包括您如何遇到骗子、您使用的交流平台、参与该骗局的任何网站域名以及任何电话号码或其他标识符。警惕加密货币追回服务，尤其是那些收取预付费的服务。

If you paid a scammer with a credit or debit card, you may be able to stop the transaction. Contact your credit card company or bank right away. Tell them what happened and ask for a “chargeback” to reverse the charges.

If you paid a scammer using a money transfer app, contact the company behind the app. If the app is linked to a credit card or debit card, contact your credit card company or bank first.